Кипрский кризис больше всего навредил российским вкладчикам, а среди жертв европейского финансового коллапса оказались российские госкомпании. Об этом уже открыто разговаривают с самых высоких трибун наших властей.

Первый вице-премьер правительства России Игорь Шувалов, выступая в эфире телепередачи «Воскресный вечер с Владимиром Соловьевым» на канале «Россия», дал понять, что помогать Кипру Россия не намерена. В случае потери денег в кипрских банках российские власти будут помогать только госкомпаниям, но не частным лицам, которые решили вывести в оффшор свои личные миллиарды. Шувалов подчеркнул, что россияне хранят на Кипре «разные деньги»: и те, по которым были уплачены налоги, и те, по которым налоги не платились.

Он напомнил о кризисной ситуации 2008 года, когда правительство РФ предприняло меры, чтобы граждане не потеряли вклады. Но, по его словам, власти Кипра предпочитают «экспроприировать, конфисковать». «Эта ситуация новая, нас заверяют, что она не будет дальше простираться на другие страны еврозоны, но знаете, один раз попробовать, понравится, потом уже не остановиться», — добавил Шувалов и посоветовал российским вкладчикам, хранить деньги на родине, в «одну из самых надежных экономик, обладающих надежной банковской системой, для того, чтобы деньги хранить».

Возникает резонный вопрос: почему российские госкомпании хранят государственные деньги в Кипрских банках, если отечественная банковская система столь надёжна? Под каким оправданием государственные структуры выводят российские деньги в оффшор, тем самым снижая экономические показатели собственной страны?

Можно сказать, что наши продажные чиновники получили то, к чему стремились. Факт — налицо: теперь Европа, посредством Кипрских банков, выводит Российские деньги в еврозону. Но то, что мы воздерживаемся платить той же монетой Европе, не означает, что у нас нет рычагов воздействия на ситуацию.

Нам неоднократно приходилось доказывать европейцам, что нам, в качестве газопоставщика, следует доверять. В погоне за дешёвым газом для Европы, а конкретнее — для Германии, у нас осложнились отношения с Украиной и Белоруссией. А в ответ, вместо ответных дружественных шагов, получили санкционированную кражу российских денег.

Суть проблемы

Прошло больше недели с достижения договорённости между кипрскими властями и Еврогруппы насчёт выделения €10-миллиардного кредита для поддержки государственных финансов страны. В свою очередь, киприоты должны реструктуризовать самый большой банк «Банк Кипра» и ликвидировать второй по величине «Народный Банк Кипра» (Laiki). Министерство финансов Кипра сообщает, что держатели депозитов сверх €100000 потеряют до 80% своих сбережений в Laiki и до 50% - в «Банке Кипра».
Эксперты сходятся во мнении, что соглашение больше всего навредит российским вкладчикам, хотя принадлежащие государству российские компании, вероятно, найдут способ избежать мер по конфискации вкладов.

В самой России реакции, главным образом, были критическими. Президент Владимир Путин, не уверенный в том, что Кремль в состоянии защитить свои важнейшие активы от серьезных потерь и, одновременно, сохранить лицо российской верхушки (ведь не секрет, что «чёрные деньги» кремлёвские эмиссары хранят именно на кипрском оффшоре), был вынужден поручить правительству реструктуризацию кредита в €2.5 миллиардов, выделенных Кипру в 2011 году. Известно, что отсрочка выплаты российского кредита до 2022 года и уменьшение процентной ставки от 4.5% до 2.5% покроет 10% от всей задолженности Киприотов. В таких условиях шансы, что Россия спасёт хотя бы деньги госкомпаний, увеличиваются.

Премьер-министр Дмитрий Медведев (цитирующий высказывание лидера большевиков Владимира Ленина) назвал решение по Кипру “конфискацией”, обвиняя ЕС в использовании большевистских методов, а президент Ассоциации Российских Бизнесменов на Кипре окрестил его “санкционированным воровством”.

Выгода немцев

Итоги переговоров удовлетворили прежде всего немецких политиков, поскольку оно реализует самое важное их требование – переложить на российский капитал часть затрат спасения финансовой системы Кипра.

Тем самым, Кипрская проблема наглядно показала фактическое недоверие между Россией и ЕС, что, скорее всего, усугубит кризис между Москвой и Брюсселем. Это, прежде всего, касается отношений России с Германией, которую Москва обоснованно воспринимает как главного менеджера, принимающего решения по кипрской проблеме. Кремль воспринимает как вызов, когда Германия, решая разные политические проблемы и экономические вопросы, сознательно наступает на жизненные интересы России. Таким образом, у России осложняются отношения с ключевым партнером в Европе.

С немецкой же точки зрения, решение кипрского вопроса является своеобразным экспериментом в разрешении кризиса еврозоны, заставляя держателей вкладов в банках покрыть «кризисные» расходы. Ведь этот метод могли бы успешно применить и другие страны еврозоны.

Немецкий канцлер Ангела Меркель одобрила результаты переговоров, признавая их чисто рыночными, поскольку затраты будут взиматься с тех, кто способствовал банковскому кризису на Кипре, а депозиты устойчивых банков останутся незатронутыми. Также, Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле сказал, что результаты переговоров удовлетворяют требования всех парламентских фракций германского Бундестага. Шойбле рассчитывает на принятие немецким Бундестагом плана по Кипру, который должен быть утверждён в середине апреля. Об их поддержке вышеупомянутых планов также предварительно заявили и оппоненты немецкого правительства от социал-демократов (SPD) и партии "Зеленых".

Немецкие СМИ кипрское решение оценили с точки зрения спасения еврозоны. Однако, не обсуждались последствия антикризисного подхода с ракурса отношений Германии с Россией. СМИ, в основном, сходятся во мнении, что Германия поступила правильно, защищая своё решение и заставляя держателей Кипрских депозитов принять участие в спасении финансовой системы страны.

Несмотря на то, что Кипрский кризис подорвал доверие к банковскому сектору островного государства, соглашение в ближайшей перспективе принесёт позитивные результаты для Германии. Однако, оценка долгосрочных эффектов — дело нелегкое. С политической точки зрения, увеличился вес Германии, поскольку страны еврозоны разработали общую позицию на основе предложении Берлина. Решение по Кипру также усилило позиции Меркеля внутри страны. Немецкие СМИ с удовольствием признали, что впервые с начала кризиса, в дополнение к налогоплательщикам еврозоны, финансы расходовали как банки и их акционеры, так и держатели капитала, полученного из незаконных источников.

Германия рассматривала кипрскую проблему только в качестве внутреннего дела еврозоны. Она не консультировалось с российским правительством даже в период поздней стадии кризиса. Согласно отчетам в немецкой прессе, Кипр хотел поменять акции кипрских банков на российские депозиты, но еврозона не приняла это предложение из-за соображения осторожности — в таком случае Москва, как акционер, смогла бы блокировать любое неприемлемое для себя решение о банках. Таким образом, Берлин сохранил маленькой европейской стране относительную независимость от Кремля.

Потери России

Соглашение Еврогруппы по Кипру в основном затронуло российские компании и банки, которые, согласно агентству кредитных рейтингов Moody's, на Кипре хранят приблизительно 31 миллиардов долларов США. Существенное количество этих средств было депонировано в Банке Laiki, который предложил определённые послабления для владельцев счетов и, как ожидают, они (послабления) будут учтены как часть вышеупомянутого соглашения. Ограничения при проведении финансовых операций и перечислении вызовут дополнительные серьезные потери российских компаний. Они особенно обеспокоены особым статусом, предоставленной Центральному Банку Кипра кипрским парламентом; он дает Центробанку Кипра право преобразовать текущие счета в депозитные, которые могут в последствии быть подвергнуты частичной конфискации.

У филиалов крупнейших российских компаний — таких как «Газпром», «Роснефть», «Норникель», «НЛМК» (Новолипецкий Металлургический Комбинат) и многих других – есть офисы или деловые партнеры на Кипре. Однако, вероятно, они избегут конфискации вкладов, так как согласно «Ведомостям», их деньги, главным образом, расположены в Российском «Коммерцбанке» (RCB). Это — третий по величине банк на Кипре, с точки зрения активов, и является филиалом «ВТБ» России («Внешторгбанк» - один из крупнейших российских банков, принадлежащих государству). Банк RCB, в котором согласно первому заместителю премьер-министра РФ Игорю Шувалову, российские компании имеют депозиты с ориентировочной стоимостью в €2 миллиарда, не будет затронут конфискацией активов. Однако, временное замораживание перечислений может стать серьезной проблемой для российских компаний. Упомянутые финансовые решения помогут уменьшить отток инвестиций из Кипра в Россию, которые, согласно Федеральной Службе Статистики РФ, составляют 21% всех совокупных иностранных инвестиций. В 2012 году объем кипрских инвестиций в Россию составили 16.4 миллиардов долларов США, 49% из которых были направлены в обрабатывающие отрасли промышленности (включая обработку нефти). Это приведёт к тому, что Кипр потеряет свою важность как главный иностранный финансовый центр России.

Предложенная Россией помощь в форме реструктуризации долга, с одной стороны, подтверждает желание России участвовать в решении финансового кризиса на Кипре. С другой стороны, это связано с пониманием Москвы текущей неспособности Кипра обслужить ее долг. Кредит также может быть аргументом на переговорах Москвы с Никосией о условиях соглашения с Еврогруппой относительно пребывания российских деловых структур на Кипре. Несмотря на декларации, российское правительство не ожидает возвращения российского капитала, который часто прибывает на остров из незаконных источников. Однако, несмотря на потери, российские компании вряд ли будут полностью оставлять те кипрские банки и финансовые организации, которые предлагают дешевые финансовые услуги, привлекательные процентные ставки на депозитах и доходах, и благоприятные инвестиционные условия.

Кризис банковской системы Кипра также негативно воздействует и на Украину. Считается, что у четверти «российских» финансов, находящихся на Кипре, есть корни в украинские фонды. Украинское правительство еще не прокомментировало ситуацию, хотя её позиция по защите депозитов нерезидентов совпадает с Российской.


Заключительные тезисы

Кипрский кризис и подход ЕС к его решению, вероятно, окажут негативное влияние на отношениях между Россией и ЕС. Тон нынешних московских комментариев указывает на убеждение Кремля, что радикальные решения, продиктованные Кипру Еврогруппой, нацелены на ликвидацию российского офшорного бизнеса на Кипре.

Россия чётко видит ключевую роль правительства Ангелы Меркель в проталкивании Еврогруппой жесткой позиции ЕС по Кипру. С точки зрения Москвы это - главный компонент текущей немецкой политики, которая ущемляет интересы России в Европе. Ранее раздражение Кремля было вызвано критикой российской внутренней политики представителями немецкого правительства. Раздражала позиция немецких чиновников от ЕС (во главе с комиссаром по энергетике, немцем - Гюнтером Эттингером) по отношению к проевропейскому стратегическому вектору Украины. Также напрягала особенно жесткая линия Германии по поводу принципов энергетического сотрудничества России и ЕС (часть российской правящей элиты убеждена, что немецкое правительство подстрекало Еврокомиссию начать слушания против «Газпрома» за возможное злоупотребление её монопольного положения в ЕС).

Это означает, что кипрский кризис показал победителя в битве между Германией и Россией. Ведь победителей не судят! Наглядный признак тому — факт, что российские отделения главных немецких политических фондов оказались выборочно закрытыми в последние дни, в бессильной злобе побежденной Москвы.
Отсюда следует резонный, по нашему мнению, вопрос нашему нынешнему руководству — стоит ли продолжать выслуживать ненасытному «бюргеру»? Может, прикрыть газовые вентили «Северного Потока» и крепко задуматься над будущим сотрудничеством с Берлином по другим совместным проектам?